(первое чтение) (поправка к постановлению) О проекте федерального закона № 1030997-6 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (в части упрощения процедуры идентификации клиента при открытии банковского счета юридическому лицу)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к проекту федерального закона «О внесении изменений
в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

Проект федерального закона «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее законопроект) разработан в целях упрощения порядка открытия счетов в кредитных организациях, в том числе при регистрации юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.
Законопроектом предусмотрены поправки в Федеральный закон «Обанках и банковской деятельности» и Федеральный закон «Опротиводействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Законопроектом предлагается закрепить возможность использовать при проведении идентификации клиента сведения, полученные от указанного клиента в форме электронного документа, подписанного его усиленной электронной квалифицированной подписью, а также предоставить кредитным организациям возможность открывать счета индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам при наличии сведений о постановке указанных лиц на учет в налоговом органе, полученных из ЕГРИП, ЕГРЮЛ и государственного реестра аккредитованных филиалов в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью.
Согласно положениям законопроекта кредитная организация вправе открыть банковский счет юридическому лицу без личного присутствия его представителя в случае, если такой представитель-физическое лицо, имеющее право без доверенности действовать от имени этого юридического лица, находится на обслуживании данной кредитной организации в которой открывается счет и в отношении его обновляется информация. В указанном случае для идентификации представителя юридического лица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физического лица и обновлении информации о нем.
Законопроектом также уточняется, что характер и объем мер, принимаемых для определения источников происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиентов, определяются в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Реализация норм законопроекта ускорит процедуры открытия банковских счетов юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, что позволит ускорить и упростить механизм создания компаний малого и среднего бизнеса, снизить бумажный документооборот между кредитными организациями, налоговыми органами и их клиентами и, в свою очередь, будет способствовать развитию малого и среднего предпринимательства, улучшению инвестиционного климата и повышению позиции Российской Федерации в рейтинге Всемирного банка «Doing Business» по направлению «Регистрация предприятий».
Законопроект соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, иных международных договоров Российской Федерации.