(первое чтение) О проекте федерального закона № 270797-7 "О внесении изменения в статью 5 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в целях обеспечения единства правового регулирования деятельности страховщиков по всем видам обязательного социального страхования)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

к проекту федерального закона

«О внесении изменения в статью 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма»

Проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, ифинансированию терроризма» (далее Закон № 115-ФЗ, Закон) разработан в целях обеспечение единства правового регулирования деятельности страховщиков по всем видам обязательного государственного социального страхования (ФСС, ФОМС, СМО, ПФР, НПФ) поскольку в настоящее время негосударственные пенсионные фонды в части осуществления ими деятельности по обязательному пенсионному страхованию являются единственным страховщиком по обязательному государственному страхованию, включенным в сферу регулирования данного Федерального закона в полном объеме.
Проект предусматривает внесение в Закон № 115-ФЗ одного, но чрезвычайно важного изменения. В состав организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, определенный частью первой статьи 5 Закона, негосударственные пенсионные фонды (далее НПФ, фонды) включаются только в части осуществления ими деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению.
Актуальность предлагаемого проектом изменения обуславливается следующим.

Риск легализации преступных доходов путем уплаты страховых взносов по ОПС, включая добровольные, отсутствует, так как страховые взносы всегда уплачиваются в ПФР. Источники происхождения и поступления средств пенсионных накоплений в НПФ являются легальными (ПФР, федеральный бюджет), а вероятность получения преступным путем средств, уплаченных в качестве страховых взносов работодателями и работниками, контролируется другими субъектами закона.

Вид
поступлений Плательщик Источник
происхождения Админис-
тратор

Материнский капитал Клиент Бюджет ПФР

Страховые взносы Государство БюджетПФР

ДСВ:Средства софинансирования Государство БюджетПФР

Средства работодателя Работодатель Средства работодателя ПФР

Добровольные страховые взносы клиентовКлиент через работодателя Заработная плата ПФР

Клиент самостоятельно Средства клиента ПФР

Инвестиционный доход * УК УК

Риск финансирования терроризма за счет пенсионных выплат по обязательному пенсионному страхованию, полученных из НПФ, также отсутствует, поскольку:
НПФ совершает закрытый перечень расходных операций за счет средств пенсионных накоплений: накопительная пенсия, единовременная выплата, срочная пенсионная выплата, выплата правопреемнику;
НПФ не производит выплаты до достижения застрахованным лицом пенсионных оснований (одновременное сочетание 3-х условий: пенсионного возраста, стажа и индивидуального пенсионного коэффициента) либо смерти застрахованного лица;
пенсионные выплаты из НПФ имеют целевое назначение отнесены Федеральным законом от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации» к числу обязательного страхового обеспечения и предназначены для обеспечения жизнедеятельности клиента даже в отношении лиц, подозреваемых в причастности к террористической деятельности;
пенсионные выплаты осуществляются НПФ через других субъектов регулирования Закона № 115-ФЗ кредитные организации и организации федеральной почтовой связи.
НПФ не производит иных выплат. При этом условия и порядок выплат, производимых НПФ-ом, идентичны условиям и порядку аналогичных выплат, производимых Пенсионным фондом Российской Федерации.