(2 чтение) О проекте федерального закона № 1133991-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (об ограничениях переводов денежных средств и приема платежей физических лиц при осуществлении деятельности по организации и проведению азартных игр и лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к проекту федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

Проект федерального закона "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации" (далее - законопроект) разработан в целях совершенствования механизмов противодействия незаконной деятельности по организации и проведению лотерей и азартных игр в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (далее – сеть "Интернет") путём ограничения переводов денежных средств по поручениям физических лиц прямо либо через иностранных поставщиков платёжных услуг в пользу организаторов такой незаконной деятельности.
Российские кредитные организации оказывают услуги по переводу денежных средств со счетов и электронных кошельков российских граждан в пользу иностранных компаний, предоставляющих возможность принять участие в незаконных азартных играх и лотереях в сети "Интернет". Кроме того, иностранные банки оказывают эквайринговые услуги поставщикам нелегальных онлайн-услуг при осуществлении в их пользу переводов денежных средств по поручению российских граждан. Действующие меры ограничения платежей в пользу незаконных организаторов азартных игр и лотерей в сети "Интернет" неэффективны.
1. Законопроектом вносятся изменения в Федеральный закон от 29 декабря 2006 года № 244-ФЗ "О государственном регулировании деятельности по организации и проведению азартных игр и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации" (далее – Федеральный закон № 244-ФЗ) и Федеральный закон от 11 ноября 2003 года № 138-ФЗ "О лотереях" (далее – Федеральный закон № 138-ФЗ).
Законопроектом предлагается изложить в новой редакции часть 3 статьи 5 Федерального закона № 244-ФЗ и часть 4 статьи 61 Федерального закона № 138-ФЗ, установив, что деятельность по проведению лотерей и азартных игр на территории Российской Федерации, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети "Интернет", а также средств связи запрещена, за исключением случаев, предусмотренных действующими положениями статьи 142 Федерального закона № 244-ФЗ, части 4 статьи 3 Федерального закона № 138-ФЗ. При этом местом осуществления деятельности по проведению лотерей и азартных игр с использованием сети "Интернет", а также средств связи признаётся территория Российской Федерации, в случае если выполняется хотя бы одно из следующих условий: место жительства участника лотереи или азартной игры расположено на территории Российской Федерации; место нахождения банка, в котором открыт счёт участника лотереи или азартной игры, используемый им при оплате за участие в лотерее или азартной игре, расположено на территории Российской Федерации; сетевой адрес участника лотереи или азартной игры зарегистрирован в Российской Федерации; международный код страны абонентского номера, используемого участником лотереи или азартной игры при оплате за участие в лотерее или азартной игре, присвоен Российской Федерации.
Законопроектом скорректированы наименования статьи 51 Федерального закона № 244-ФЗ и статьи 62 Федерального закона № 138-ФЗ.
В соответствии с требованиями Федерального закона № 244-ФЗ и Федерального закона № 138-ФЗ информация об организаторах незаконной деятельности по проведению лотерей и азартных игр, в том числе в сети "Интернет", подлежит включению Федеральной налоговой службой (ФНС России) в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению лотерей с нарушением законодательства Российской Федерации, или перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об осуществлении ими деятельности по организации и проведению азартных игр с нарушением законодательства Российской Федерации. Законопроектом названия указанных перечней изменяются на перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.
Частью 1 статьи 51 Федерального закона № 244-ФЗ, частью 1 статьи 62 Федерального закона № 138-ФЗ, положения которых уточняются законопроектом, установлена обязанность кредитной организации отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица прямо либо через иностранных поставщиков платёжных услуг в пользу лиц, включённых в перечень лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств; платёжный агент, а также оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять приём платежей физических лиц в пользу лиц, включённых в указанный перечень.
Законопроектом предлагается дополнить статью 51 Федерального закона № 244-ФЗ и статью 62 Федерального закона № 138-ФЗ частью 11, положения которой устанавливают, что кредитная организация, платёжный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, включённым в перечень лиц, в адрес которых запрещены переводы денежных средств. Заключенные договоры с указанными лицами подлежат расторжению в месячный срок со дня размещения на официальном сайте ФНС России в сети "Интернет" перечня лиц, в пользу которых запрещены переводы денежных средств.
Кроме того, законопроектом предлагается дополнить статью 51 Федерального закона № 244-ФЗ и статью 62 Федерального закона № 138-ФЗ частью 12, положения которой предусматривают, что кредитная организация, платёжный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе заключать договор с лицом, осуществляющим деятельность по проведению лотерей без разрешения Правительства Российской Федерации, либо осуществляющим деятельность по организации и проведению азартных игр без получения в установленном порядке разрешения на осуществление такой деятельности в игорной зоне и (или) лицензии на осуществление такой деятельности в букмекерских конторах и тотализаторах. При этом законопроектом предусматриваются переходные положения, устанавливающие период, в течение которого кредитные организации, платёжный агент, оператор связи, оператор почтовой связи, заключившие договоры с указанными лицами до принятия законопроекта, обязаны их расторгнуть.
В целях обеспечения исполнения кредитными организациями, платёжными агентами, операторами связи, операторами почтовой связи вышеуказанной обязанности законопроектом предусмотрено наделение ФНС России полномочиями по ведению и размещению на своём официальном сайте в сети "Интернет" перечня организаторов азартных игр, имеющих разрешение на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в игорной зоне или лицензию на осуществление деятельности по организации и проведению азартных игр в букмекерских конторах и тотализаторах, в том числе осуществляющих прием интерактивных ставок в соответствии с Федеральным законом № 244-ФЗ (далее - перечень организаторов азартных игр), и перечня операторов лотерей и распространителей, осуществляющих деятельность по проведению лотерей в соответствии с федеральным законом № 138-ФЗ (далее - перечень операторов лотерей и распространителей). Порядок ведения указанных перечней, состав информации, включаемой в такие перечни, а также порядок её доведения до сведения кредитных организаций, платёжных агентов, операторов связи, операторов почтовой связи устанавливается Правительством Российской Федерации (в отношении кредитных организаций – по согласованию с Банком России).
Законопроектом предлагается дополнить статью 51 Федерального закона № 244-ФЗ частями 16 – 20, статью 62 Федерального закона № 138-ФЗ частями 11 – 15, предусматривающими:
наделение ФНС России полномочиями по ведению и размещению на своём официальном сайте в сети "Интернет" перечня иностранных поставщиков платёжных услуг лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр (далее – перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр) и перечня иностранных поставщиков платёжных услуг, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей и распространителей (далее – перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей и распространителей). Порядок ведения указанных перечней устанавливается Правительством Российской Федерации, а состав информации, включаемой в такие перечни – Правительством Российской Федерации по согласованию с Банком России;
основания для включения и исключения иностранных поставщиков платежных услуг из перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр, и (или) перечня иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей и распространителей. В указанные перечни не подлежат включению иностранные банки;
обязанность кредитной организации отказать в проведении операции по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, по поручению физического лица в пользу лиц, включённых в перечень иностранных поставщиков платёжных услуг лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр (далее – перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр) и (или) перечень иностранных поставщиков платёжных услуг, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей и распространителей (далее – перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных операторов лотерей и распространителей). Платёжный агент, оператор связи, оператор почтовой связи не вправе осуществлять приём платежей физических лиц в пользу лиц, включённых в указанные перечни;
право ФНС России направлять в Банк России информацию о выявленных ею случаях осуществления российскими кредитными организациями переводов денежных средств (электронных денежных средств) в пользу лиц, включённых в перечень лиц, в адрес которых запрещены переводы денежных средств, в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в пользу нелегальных организаторов азартных игр, перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов лотерей и распространителей, для принятия Банком России в отношении таких кредитных организаций и их должностных лиц мер, предусмотренных законодательством Российской Федерации;
наделение ФНС России полномочиями по ведению и размещению на своём официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" перечня иностранных банков, оказывающих услуги приёма платежей с использованием платёжных карт лицам, включённым в перечень лиц, в адрес которых запрещены переводы денежных средств, и (или) лицам, включённым в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов азартных игр либо в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов лотерей и распространителей, (далее – перечень иностранных банков). Порядок ведения такого перечня и состав включаемой в него информации устанавливаются Правительством Российской Федерации;
основания для включения и исключения иностранных банков из перечня иностранных банков;
право ФНС России запрашивать и получать у кредитных организаций, платежных агентов, операторов связи, операторов почтовой связи сведения о лицах, выявленных на основании полученных ФНС России информации и (или) результатов действий по совершению сделки с российским юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем или иностранным лицом, осуществляющим деятельность по организации и проведению азартной игры и (или) лотереи с нарушением законодательства Российской Федерации. Также устанавливается порядок направления запроса о получении указанных сведений и предоставления таких сведений, в том числе способ их направления – в электронном виде.
Законопроектом предусматривается внесение изменений в статью 151 Федерального закона от 27 июля 2006 года № 149-ФЗ "Об информации, информационных технологиях и о защите информации", в соответствии с которыми подпункт "д" части 5 указанной статьи излагается в новой редакции, предусматривающей право ФНС России принять решение, являющееся основанием для включения доменных имён и (или) указателей страниц сайтов в сети "Интернет", а также сетевых адресов в единую автоматизированную информационную систему "Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено" не только в отношении распространяемой посредством сети "Интернет" информации, нарушающей требования Федерального закона № 244-ФЗ и Федерального закона № 138-ФЗ о запрете деятельности по проведению азартных игр и лотерей с использованием сети "Интернет" и средств связи, но и сайтов в сети "Интернет", информационных систем, программ для электронных вычислительных машин, используемых физическими лицами для совершения действий по переводу денежных средств, в том числе электронных денежных средств, в качестве оплаты за участие в азартной игре и (или) лотерее через иностранных поставщиков платежных услуг, включенных в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов азартных игр, либо в перечень иностранных лиц, осуществляющих переводы в адрес нелегальных операторов лотерей и распространителей.
Законопроектом предусматривается внесение изменений в статью 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", устанавливающих запрет для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:
принимать на обслуживание лиц, действующих на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, разрешения, в случае если законодательством Российской Федерации установлено ее (его) наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом;
принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети "Интернет", в случае если соответствующие доменное имя, указатель страницы сайта в сети "Интернет" содержится в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети "Интернет" и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети "Интернет", содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.
Принятие законопроекта потребует принятия федерального закона "О внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях". Цель, предмет и содержание правового регулирования – установление административной ответственности за нарушение кредитной организацией, платёжным агентом, оператором связи, оператором почтовой связи установленных законопроектом (изменения в Федеральный закон № 244-ФЗ и Федеральный закон № 138-ФЗ) запретов на заключение договоров либо непринятие мер по исполнению предусмотренной указанными федеральными законами обязанности по расторжению договора, выразившееся в переводе денежных средств, в том числе электронных денежных средств, в адрес лиц, заключение договоров с которыми запрещено. Сроки подготовки – одновременно с принятием законопроекта.
Положения законопроекта не противоречат положениям Договора о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 г., а также положениям иных международных договоров Российской Федерации.