(2 чтение таб. 1 принятые поправки) О проекте федерального закона № 617880-7 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы"

Times New Roman;
Times New Roman; Calibri; Segoe UI;
Times New Roman; Times New Roman;
Calibri Light; Times New Roman;
Times New Roman; Times New Roman;
Calibri; Times New Roman; Times New Roman;
Times New Roman CE; Times New Roman Greek; Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew);
Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese); Times New Roman;
Times New Roman CE; Times New Roman Greek; Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew);
Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese); Calibri;
Calibri CE; Calibri Greek; Calibri Tur; Calibri Baltic;
Calibri (Vietnamese); Segoe UI; Segoe UI CE; Segoe UI Greek;
Segoe UI Tur; Segoe UI (Arabic); Segoe UI Baltic; Segoe UI (Vietnamese);
Times New Roman; Times New Roman CE; Times New Roman Greek;
Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew); Times New Roman (Arabic);
Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese); Times New Roman;
Times New Roman CE; Times New Roman Greek; Times New Roman Tur;
Times New Roman (Hebrew); Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic;
Times New Roman (Vietnamese); Calibri Light; Calibri Light CE;
Calibri Light Greek; Calibri Light Tur; Calibri Light Baltic;
Calibri Light (Vietnamese); Times New Roman; Times New Roman CE;
Times New Roman Greek; Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew);
Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese);
Times New Roman; Times New Roman CE; Times New Roman Greek;
Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew); Times New Roman (Arabic);
Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese); Times New Roman;
Times New Roman CE; Times New Roman Greek; Times New Roman Tur;
Times New Roman (Hebrew); Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic;
Times New Roman (Vietnamese); Calibri; Calibri CE;
Calibri Greek; Calibri Tur; Calibri Baltic;
Calibri (Vietnamese); Times New Roman; Times New Roman CE;
Times New Roman Greek; Times New Roman Tur; Times New Roman (Hebrew);
Times New Roman (Arabic); Times New Roman Baltic; Times New Roman (Vietnamese);
; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ; ;
; ; ; ; ;
Normal;

для писем БР;
Для концепций;
List Paragraph;
header;
footer;


footnote text;
annotation text;
annotation subject;

Balloon Text; *
); ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ; ;
); ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ;
.; ; ; *

Мазаева Анна Владимировна user1
* http://schemas.microsoft.com/office/word/2003/wordml





*

arsid3146534


*

arsid3146534


*

arsid3146534


*

arsid3146534




*
PAGE * MERGEFORMAT 8











* . * . * . * )
* ( ) * ( ) * ( ) *
( ) * ( )

arsid1405607
ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСК
А



arsid16007056 к проекту федер
ального закона «О внесении изменений в отдельные
законодательные акты Российской Федерации в связи с п
ринятием Федерального закона « О
совершении сделок с использованием электронной
платформы »



arsid16007056





arsid14625730 П
роект федерального закона «О внесении из
менений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи
с принятием Федерального закона «О совершении сделок с использованием
электронной платформы » (далее
законопроект) разработан в связи с подготовкой проекта федерального
закона « О совершении
сделок с использованием электронной платформы
», которым вводится регулирован
ие отношений по заключению сделок с финансовыми организациями с исполь
зованием информационных технологий, а также устанавливаются правовые
основы дея тельности операторов электронных платформ
.



arsid162140 Законопроектом
предлагается внести изменения в Федеральный закон от
23.12.2003 № 177-ФЗ
« О страховании вкладов физических ли
ц в банках Российской Федерации» (далее Федеральный зак
он № 177-ФЗ) дополнив его положениями, предусматривающими
специальный порядо
к выплат ы возмещений при наступлении
страхового случая по вкладам, открытым с использованием электронной пл
атформы, в частности такой порядок предусматривает:



arsid3282417 при наступлении
страхового случая регистратор финансовых транзакций предоставляет Аг
ентству по страхованию вкладов (далее АСВ)
реестр обязательств банка по вкладам, открытым
с использованием электронн ой
платформы;

н а основе сведений в реестре обязател
ьств банка по вкладам, открытым с использованием
электронн ой платформы
, АСВ осуществляет вы
плату возмещения на специальный
счет оператора электронной платформы ;

выплата такого возмещения осуществляется без дополни
тельного предоставления вкладчиками заявления и документов, удостовер
яющих личность;

при наличии у вкладчика в банке вклад
ов, как открытых с использованием электронной платформы, так и без испол
ьзования такой платформы, в первую очередь выплачивается возмещение по
вкладам, открытым с использованием электронной платформы;

в случае, если размер встречных требо
ваний банка к вкладчику прев ышает размер обязательст
в банка перед вкладчиком по вкладам, открытым без испол
ьзования электронной платформы , размер возмещения по
вкладам, открытым с использованием такой
платформы рассчитывается исходя из разницы между
суммой обязательств банка по вкладам, откры
тым без использования электронной платформы и ве
личиной превышения встречных требований банка.




arsid9588979 Законопроект та
кже направлен на расширение возможностей электронного взаимодействия
вкладчиков и иных лиц
с АСВ при установлении и выплат
е возмещения по вкладам. Для реализац
ии указанных целей, законопроект предусматривает:

возможность обмена информацией между вкладчиками, АСВ и иными лицами че
рез официальный сайт Агентства в информационно коммуникационной се
ти «Интернет»;



arsid4469260 сокращение бума
жного документооборота между вкладчиками, иными лицами и Агентством за
счет исключения обязанности предост
авлять документы, удостоверяющие личность, при направлении заявления о
выплате возмещения или заявления о несогласии с ра зме
ром выплаченного возмещения .



arsid13830338 Установление
специального порядк
а осуществления выплат
по вкладам , открытым
с использованием электронн ой
платформы, информация о которых
получена от регистрато
ра финансовых транзакций,
и цифровизация информационного обмена с АСВ поз
воля ю т:

сократить сроки получения
возмещения по вклад ам ;



arsid65821 повы
сить привлекательность использования
электронных сервисов при приобретении финансовых продуктов
.



arsid7995466 Законопроект пр
едусматривает ряд изменени
й в Федеральный закон от
07.08.2001 № ~ 115-ФЗ
« О противодействии легализации (отмыванию) доход
ов, полученных преступным пут ем, и финансированию терр
оризма» (далее Федеральный закон №
~ 115-ФЗ ) ,
которые корреспондирую т международ
ному опыту регулирования, реком
ендациям Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (
ФАТФ)

arsid1405607
Ме
ждународные стандарты по противодействию отмыванию денег и финансиров
анию терроризма (Рекомендации ФАТФ), одобрено на пленарно м
заседании ФАТФ в феврале 2012 и основны
м направлениям развития отечественного финансового р
ынка.



arsid8392839 В рамках утве
ржденной Правительством РФ программы «Цифровая экономика Российской Ф
едерации»


arsid1405607
Распоряжение Правительства РФ от 28.07.2017 №
1632-р « Об утверждении программы «Цифрова
я экономика Российской Федерации». поставлена зад
ача создать единую цифровую среду доверия, позволяющую обеспечить учас
тников цифровой экономики средствами доверенных цифровых дистанционн
ых коммуникаций. Для реализации поставленной задачи программа требует,
среди прочего, обеспечить: удаленное подтверждение личности для соверш
ения юридически значимых действий и равный статус различных способов и
дентификации и аутентификации физических и юридических лиц, иных участ
ников цифровой экономики


arsid1405607
П. 1.7.1 «Дорожной карты» к программе «Циф
ровая экономика Российской Федерации». .

План мероприятий по направлению «Нормативное регу
лирование» программы «Цифровая экономика Российской Федерации»


arsid1405607
Утвержден Прав
ительственной комиссией по использованию информационных технологий д
ля улучшения качества жизни и условий ведения предпринимательской дея
тельности (протокол от 18.12.2017 № 2). требует, в частности
, внедрить «перекрестную» иден
тификацию с использованием идентификационных данных, собранных третьи
м лицом, допустить делегирование идентификации физических лиц, расшири
ть перечень организаций, которым может быть делегировано проведение ид
ентификации физических лиц.



arsid10888022 Поставленны
е задачи направлены на повышение доступности финансовых услуг среди ши
роких слоев населения.

Согласно действующему законодательству
кредитная организация не вправе для целей зак
лючения с клиентом договора счета (вклада) поручать проведение идентифи
кации третьему лицу. Профессиональные участники рынка ценных бумаг, упр
авляющие компании паевых инвестиционных фондов вправе поручать провед
ение идентификации (упрощенной идентификации) только кредитным органи
зациям


arsid1405607
П. 1.5-1 ст. 7 Федеральн
ого закона № ~ 115-ФЗ. .
Для с траховы
х организаци й
механизм делегирования
не доступен .



arsid1405607 При этом возм
ожность поручения идентификации указанными организациями при заключе
нии договоров с использованием электронной платформы будет
способствовать снижению издержек финансовых организаций по
принятию мер по противодействию
легализации (
отмыванию )
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма (далее - ПОД/
ФТ ) , ускорению и упрощению проц
ессов взаимодействия финансовых организаций и клиентов.




arsid8392839 Для достижен
ия указанных целей законопроектом предлагается:



arsid3680942 - включить опера
тора электронной платформы в перечень организаций, осуществляющих опе
рации с денежными средствами или иным имуществом с возложением на таких
операторов обязанностей по реализации мер ПОД/ФТ ;




arsid1405607
- предоставить право
оператору электронной платформы поручать проведение иденти
фикации клиента физического лица, его представителя, выгодоприобрет
ателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии банку
, соответствующему установле
нным законопроектом требованиям
(далее опорный банк) ;

- предоставить оператору электронной п
латформы доступ к ЕБС наравне с банкам
и для целей проведения идентификации клиентов физических лиц по пору
чению банков и кредитных организаций ;


- предостав ить
финансовым организациям в целях осуществления оп
ределенных операций право поруч
ать проведение идентификации клиента - физического лица, его представит
еля, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца оператору электро
нной платформы .



arsid10057667
В качестве самостоятельного субъекта Федерального
закон а № 115-ФЗ
оператор электронной платформы
вправе проводить идентификацию клиентов ка
к самостоятельно, так и поручать ее проведение опорному банку. Тем самым
операторы электронных платформ смогут воспользоваться уже существующ
ей широкой филиальной сетью банков для идентификации клиентов, что, в ча
стности, повысит доступность финансовых услуг, предоставляемых через э
лектронные платформы.



arsid7303702 Предоставля
я право поручать проведение идентификации оператору электронной платф
ормы, законопроект обеспечивает возможность использования сведений, р
анее полученных при идентификации участников электронной платформы ее
оператором, для открытия такими участниками нескольких банковских сче
тов (вкладов) в одном или нескольких банках, присоединившихся к правилам
электронном платформы. Такие сведения могут использоваться для открыт
ия счетов (вкладов) при условии, что
клиент продолжает находиться на обслуживании у оператора электронной
платформы.



arsid8392839 Законопроек
том предлагается сохранить общий подход об ограничении перечня сделок,
при заключении которых возможно поручение идентиф
икации третьим лицам. В этой связи предлагается установить,
закрытый перечень финансовых организаций, которые вправе по
ручать проведение идентификации о ператору электр
онной платформы, а также сделок, с целях совершения которых допускается
поручение идентификации, а именно
:

банк при заключении договора банковского вклада (счета);

кредитная организация при заключении кредитного договора, обеспеченно
го ипотекой;

профессиональный участник рынка ценных бумаг в целях совершения с клие
нтом физическим лицом сделок с государственными ценными бумагами Ро
ссийской Федерации, субъектов Российской Федерации, облигациями, выпущ
енными российскими э митентами - юридическими лицами
;

управляющая компания паевых инвестиционных фондов в целях совершения
с клиентом физическим лицом сделок с инвестиционными паями паевых ин
вестиционных фондов;

страховая организация (за исключением страховой медицинской организац
ии, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного м
едицинского страхования) в целях заключения с клиентом физическим ли
цом договоров обязательного страхования гражданской ответственности
владельцев транспортных средств, добровольного имущественного страхо
вания, добровольного страхования имущественных интересов туриста.

П оручение идентификации может осу
ществляться только если соответствующие
договоры заключаются с использованием электронной платформ
ы финансовыми организациями, присоединившимися к ее правилам.



arsid1405607 Предусмотре
нная законопроектом возможность поручения проведения идентификации о
твечает международному опыту. Так, рекомендаци
и ФАТФ предусматривают, что финансовая организация вправе доверять све
дениям, полученным по результатам идентификации, проведенной ранее дру
гой финансовой организацией, на которую распространяется законодатель
ство о ПОД/ФТ


arsid1405607
Международные стандарты по противоде
йствию отмыванию денег и финансированию терроризма (Рекомендации ФАТФ),
одобрено на пленарном заседании ФАТФ в феврале 2012, р
екомендация 17 .
. При этом проведение повторной идентификации при заключ
ении договора с клиентом не требуется.



arsid8392839 В соответств
ии с Федеральным з аконом № ~115-ФЗ фина
нсовая организация, поручившая проведение
идентификаци и третьему
лицу, несет ответственность за результаты идентификации. Указанное пра
вило будет действовать и для случая поручения проведения идентификаци
и финансовой организацией оператору электронной платформы или операто
ром опорному банку.

При этом оператор электронной платформы, являясь субъект
ом статьи 5 Федераль
ного з акона № ~115-ФЗ, нес е
т самостоятельную ответственность в соответствии с закон
одательством о ПОД/ФТ наравне с финансовой организацией, поручившей
ему проведение идентификации.




arsid4469698 Законопроект та
кже предусматривает внесение изменений в Федеральный закон
от 10.07.2002 № ~ 86-ФЗ «О Централь
ном банке Российской Федерации (Банке России)» , Федерал
ьный закон от 22.04.1996 №
39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» , Федеральный зако
н от 27.07.2006 № 149-Ф
З «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»
.



arsid4469698 Изменения
в указанные федеральные законы направлены на
:



arsid4469698 признание
лиц, осуществляющих деятельность
операторов электронной платформы
, некредитны ми
финансовы ми организаци
ями ;



arsid4469698
расширение определения репозитарной деятельности
;



arsid4155840 закрепление пол
номочий Центрального банка Российской Федерации по контролю и надзору
за обеспечением операторами электронных платформ безопасности персон
альных данных при использовании ЕБС .




arsid3564095 Законопрое
кт соответствует положениям Договора о Евразийском экономическом союз
е, а также положениям иных международных договоров Российской Федераци
и.



arsid162140





* Normal;
heading 1; heading 2; heading 3; heading 4;
heading 5; heading 6; heading 7; heading 8; heading 9;
toc 1; toc 2; toc 3; toc 4; toc 5; toc 6; toc 7;
toc 8; toc 9; caption; Title; Default Paragraph Font;
Subtitle; Strong; Emphasis;
Table Grid; Placeholder Text; No Spacing;
Light Shading; Light List; Light Grid;
Medium Shading 1; Medium Shading 2; Medium List 1;
Medium List 2; Medium Grid 1; Medium Grid 2;
Medium Grid 3; Dark List; Colorful Shading;
Colorful List; Colorful Grid; Light Shading Accent 1;
Light List Accent 1; Light Grid Accent 1; Medium Shading 1 Accent 1;
Medium Shading 2 Accent 1; Medium List 1 Accent 1; Revision;
List Paragraph; Quote; Intense Quote;
Medium List 2 Accent 1; Medium Grid 1 Accent 1; Medium Grid 2 Accent 1;
Medium Grid 3 Accent 1; Dark List Accent 1; Colorful Shading Accent 1;
Colorful List Accent 1; Colorful Grid Accent 1; Light Shading Accent 2;
Light List Accent 2; Light Grid Accent 2; Medium Shading 1 Accent 2;
Medium Shading 2 Accent 2; Medium List 1 Accent 2; Medium List 2 Accent 2;
Medium Grid 1 Accent 2; Medium Grid 2 Accent 2; Medium Grid 3 Accent 2;
Dark List Accent 2; Colorful Shading Accent 2; Colorful List Accent 2;
Colorful Grid Accent 2; Light Shading Accent 3; Light List Accent 3;
Light Grid Accent 3; Medium Shading 1 Accent 3; Medium Shading 2 Accent 3;
Medium List 1 Accent 3; Medium List 2 Accent 3; Medium Grid 1 Accent 3;
Medium Grid 2 Accent 3; Medium Grid 3 Accent 3; Dark List Accent 3;
Colorful Shading Accent 3; Colorful List Accent 3; Colorful Grid Accent 3;
Light Shading Accent 4; Light List Accent 4; Light Grid Accent 4;
Medium Shading 1 Accent 4; Medium Shading 2 Accent 4; Medium List 1 Accent 4;
Medium List 2 Accent 4; Medium Grid 1 Accent 4; Medium Grid 2 Accent 4;
Medium Grid 3 Accent 4; Dark List Accent 4; Colorful Shading Accent 4;
Colorful List Accent 4; Colorful Grid Accent 4; Light Shading Accent 5;
Light List Accent 5; Light Grid Accent 5; Medium Shading 1 Accent 5;
Medium Shading 2 Accent 5; Medium List 1 Accent 5; Medium List 2 Accent 5;
Medium Grid 1 Accent 5; Medium Grid 2 Accent 5; Medium Grid 3 Accent 5;
Dark List Accent 5; Colorful Shading Accent 5; Colorful List Accent 5;
Colorful Grid Accent 5; Light Shading Accent 6; Light List Accent 6;
Light Grid Accent 6; Medium Shading 1 Accent 6; Medium Shading 2 Accent 6;
Medium List 1 Accent 6; Medium List 2 Accent 6; Medium Grid 1 Accent 6;
Medium Grid 2 Accent 6; Medium Grid 3 Accent 6; Dark List Accent 6;
Colorful Shading Accent 6; Colorful List Accent 6; Colorful Grid Accent 6;
Subtle Emphasis; Intense Emphasis;
Subtle Reference; Intense Reference;
Book Title; Bibliography; TOC Heading;