*(2 чтение таб. 2 отклонённые поправки) О проекте федерального закона № 471754-7 "О внесении изменений в статью 26 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 9 Федерального закона "Об оперативно-розыскной деятельности" (в части уточнения срока предоставления кредитными организациями справок, выдаваемых на основании судебного решения должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность)

Пояснительная записка к проекту федерального закона
«О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

Проект федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» направлен на создание условий для повышения эффективности оперативно-розыскной деятельности (далее – ОРД) в части выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступлений, совершаемых с использованием счетов в кредитных организациях и электронных денежных средств.
Увеличение количества преступлений, совершаемых с использованием сети «Интернет», безналичных форм расчётов, электронных средств платежа, требует чёткой законодательной регламентации сроков проведения отдельных оперативно-розыскных мероприятий (далее – ОРМ). Для наиболее эффективного пресечения и расследования таких преступлений закон должен обеспечивать уполномоченным государственным органам возможность получения оперативной информации в кратчайший срок.
В соответствии с пунктом 2 части первой статьи 6 Федерального закона от 12 августа 1995 года № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности» (далее – Закон об ОРД) наведение справок является одним из видов ОРМ. Часть первая статьи 8 закона об ОРД предусматривает необходимость получения судебного решения для проведения ОРМ, ограничивающих конституционные права человека и гражданина на тайну переписки, телефонных переговоров, почтовых, телеграфных и иных сообщений, передаваемых по сетям электрической и почтовой связи, а также право на неприкосновенность жилища.
Согласно части пятой статьи 26 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» справки по операциям и счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по счетам и вкладам физических лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять ОРД, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в суд в порядке, предусмотренном статьёй 9 Закона об ОРД, при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершённых преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.
По мнению органов внутренних дел, срок в 3 рабочих дня является приемлемым сроком для использования в ОРД полученной по запросам информации. Для ускорения сбора оперативной информации при расследовании преступлений, совершаемых с использованием счетов в кредитных организациях и электронных денежных средств, законопроектом предлагается внести изменения в часть пятую статьи 26 Федерального закона от 02 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и установить срок в 3 рабочих дня для исполнения кредитными организациями судебных решений, принимаемых по запросам органов, осуществляющих ОРД. В настоящее время срок для исполнения кредитными организациями судебных решений, принимаемых по запросам органов, осуществляющих ОРД, о наведении справок, законодательством не определён.