(первое чтение) О проекте федерального закона № 158779-8 "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (в части уточнения норм, связанных с установлением организацией, осуществляющей операции с денежными средствами и иным имуществом, сведений о доменном имени, указателе страницы сайта в сети Интернет при идентификации клиентов в рамках ПОД/ФТ/ФРОМУ)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

к проекту федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма»

Проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Законопроект) подготовлен в связи с выявленными по результатам правоприменительной практики трудностями при использовании организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, информации, содержащейся в Единой автоматизированной информационной системе «Единый реестр доменных имен, указателей страниц сайтов в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено» (далее – Единая система, Единый реестр соответственно) в целях исполнения требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
На основании Федерального закона от 02.07.2021 № 355-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее – Закон № 355-ФЗ) статья 7 Закона № 115-ФЗ была дополнена пунктом 15, в соответствии с которым организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается, в частности, принимать на обслуживание лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие, а также осуществлять по поручению таких лиц операции с денежными средствами или иным имуществом (абзац первый пункта 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ (в редакции Закона № 355-ФЗ).
Также в соответствии с абзацем вторым пункта 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ (в редакции Закона № 355-ФЗ) организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами и иным имуществом по поручению лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет» (далее – Единый реестр), содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.
1. При исполнении финансовыми организациями требования абзаца 2 пункта 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ предполагается исходить из того, что запрет, установленный в указанном абзаце, распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в отношении доменного имени/указателя страницы которого в Едином реестре размещена только информация об ограничении к нему доступа, при условии полного символьного совпадения доменного имени/указателя страницы сайта в сети «Интернет» такого клиента, установленного финансовой организацией в соответствии с абзацем 3 подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, с содержащимся в Едином реестре.
При этом в Едином реестре по каждому доменному имени/указателю страницы сайта в сети «Интернет» размещается информация, в том числе о мерах по ограничению либо отсутствию ограничений доступа к нему.
В этой связи предлагается прямо закрепить на законодательном уровне, что запрет, установленный абзацем 2 пункта 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, не распространяется на клиента, оказывающего услуги с использованием сайта в сети «Интернет», доменное имя/указатель страницы которого содержится в Едином реестре, в случае если доступ к такому доменному имени/указателю страницы сайта не ограничен.
Данное уточнение позволит исключить необоснованный запрет на банковское обслуживание ряда клиентов (например, крупных платформ: VK, Avito и т.п.), отдельные страницы которых включены в Единый реестр, но при этом доступ к соответствующему доменному имени, указателю страницы сайта в сети «Интернет» не ограничен.
2. Также в Законопроекте предлагается пункт 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ дополнить новым абзацем третьим, прямо предусматривающим, что применение мер, предусмотренных пунктом 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, не является основаниям для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за нарушение условий соответствующих договоров, а также за нарушение гражданских прав при отказе в приеме на обслуживание.
Аналогичное положение предусмотрено в пункте 12 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, согласно которому применение иных мер, предусмотренных Законом № 115-ФЗ (по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества в соответствии с подпунктом 6 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ и пунктом 5 статьи 7.5 Закона № 115-ФЗ, приостановление операций в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Закона № 115-ФЗ и пунктом 8 статьи 7.5 Закона № 115-ФЗ, отказ от совершения операций в соответствии с пунктом 11 статьи 7 Закона № 115-ФЗ) не является основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, за неисполнение условий соответствующих договоров, заключенных с клиентом.
С учетом того, что пункт 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ устанавливает специальные и отличные от указанных в пункте 12 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, меры, направленные на ПОД/ФТ, в Законопроекте предлагается дополнить именно пункт 15 статьи 7 Закона № 115-ФЗ нормой, предусматривающей освобождение организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, от гражданско-правовой ответственности при исполнении требований данного пункта.
Принятие предлагаемых поправок в Закон № 115-ФЗ позволит снизить регуляторную нагрузку на организации банковского и иных секторов, значительно увеличив таким образом эффективность национальной системы ПОД/ФТ.
Законопроект не противоречит положениям Договора о Евразийском экономическом союзе, положениям иных международных договоров Российской Федерации.