(2 чтение) О проекте федерального закона № 938728-8 "О внесении изменений в статью 13 Федерального закона "О кредитных историях" и статьи 4 и 11 Федерального закона "О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации" (в части совершенствования способов идентификации субъекта кредитной истории – физического лица в Центральном каталоге кредитных историй)

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

к проекту федерального закона "О внесении изменений в статью 13 Федерального закона "О кредитных историях" и статьи 4 и 11 Федерального закона "О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации"

Проект федерального закона "О внесении изменений в статью  13 Федерального закона "О кредитных историях" и статьи 4 и 11 Федерального закона "О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации" (далее - законопроект) разработан в целях обеспечения идентификации субъекта кредитной истории - физического лица в Центральном каталоге кредитных историй (далее - ЦККИ) путем проверки информации, составляющей титульные части кредитных историй такого физического лица, а также поддержания актуальности содержащейся в информационных ресурсах Банка России информации о лицах, подлежащих идентификации и оценке в рамках реализации установленных полномочий Банка России.
В соответствии с частью 2 статьи 4, частями 2 и 3 статьи  13 Федерального закона от 30 декабря 2004 г. № 218-ФЗ "О кредитных историях" (далее - Федеральный закон № 218-ФЗ) информация, составляющая титульные части кредитных историй, хранится в ЦККИ, созданном Банком России, и включает:
действующие и предыдущие фамилию, имя, отчество субъекта;
данные паспорта гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством Российской Федерации;
идентификационный номер налогоплательщика (если субъект его указал);
страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в документе, подтверждающем регистрацию в системе индивидуального (персонифицированного) учета (если субъект его указал).
Информацию, содержащуюся в титульных частях кредитных историй, в ЦККИ представляют бюро кредитных историй согласно части 1 статьи 10 Федерального закона № 218-ФЗ.
По указанным выше реквизитам в ЦККИ осуществляется поиск информации о бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история субъекта, а также производится выявление титульных частей кредитных историй, принадлежащих одному субъекту (например, если титульные части кредитных историй были сформированы на основании различных документов, удостоверяющих личность субъекта).
При этом более эффективная идентификация субъекта кредитной истории - физического лица, в отношении которого в ЦККИ хранится информация, составляющая титульную часть кредитной истории такого физического лица, будет возможна при использовании Банком России номера записи федерального регистра сведений о населении, являющегося уникальным для каждого физического лица, сведения о котором содержатся в федеральном регистре сведений о населении.
Кроме того, в целях реализации своих полномочий Банку России требуется актуальная информация, идентифицирующая должностных лиц, членов органов управления, акционеров (участников) кредитных организаций, некредитных финансовых организаций, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, операторов по приему платежей, которая содержится в федеральном регистре сведений о населении. Данная информация аккумулируется в реестрах Банка России, содержащих сведения о наличии у лица права (лицензии) на осуществление деятельности на финансовом рынке. Для поддержания актуальности информации об указанных лицах Банку России необходимо располагать информацией, предусмотренной Федеральным законом от 8 июня 2020 г. № 168-ФЗ "О едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации" (далее - Федеральный закон № 168-ФЗ). Банком России будет обеспечена защита предоставленных ему сведений, содержащихся в федеральном регистре сведений о населении, в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в области персональных данных и законодательства Российской Федерации об информации, информационных технологиях и о защите информации при обработке указанных сведений в информационной системе Банка России, в которой осуществляется ведение реестров.
При этом конкретный состав сведений, доступный Банку России для получения из федерального регистра сведений о населении, будет определен в Правилах предоставления сведений, содержащихся в едином федеральном информационном регистре, содержащем сведения о населении Российской Федерации, в том числе перечне указанных сведений и сроках их предоставления, утвержденных постановлением Правительства Российской Федерации от 9 октября 2021 г. № 1723.
Частью 1 статьи 11 Федерального закона № 168-ФЗ установлен перечень органов, организаций и лиц, которым могут быть предоставлены сведения, содержащиеся в федеральном регистре сведений о населении, для их использования в целях, определенных частью 2 статьи 4 Федерального закона № 168-ФЗ.
В настоящий момент Банк России не включен в указанный перечень.
При этом частью 11 статьи 11 Федерального закона № 168-ФЗ установлено, что изменение перечня органов, организаций и лиц, которым предоставляются указанные сведения, могут осуществляться только посредством внесения изменений в Федеральный закон № 168-ФЗ.
Кроме того, согласно части 9 статьи 11 Федерального закона № 168-ФЗ сведения, содержащиеся в федеральном регистре сведений о населении, используются органами, уполномоченными на их получение, исключительно в целях реализации установленных нормативными правовыми актами Российской Федерации, нормативными правовыми актами субъектов Российской Федерации полномочий соответствующих органов.
С учетом изложенного для реализации Банком России обозначенных мероприятий законопроектом предусматривается внесение изменений в:
1) статью 13 Федерального закона № 218-ФЗ - в части обеспечения взаимодействия Банка России с оператором государственной информационной системы формирования и ведения федерального регистра сведений о населении с использованием единой системы межведомственного электронного взаимодействия в целях получения сведений о номере записи федерального регистра сведений о населении, составленной в отношении субъекта;
2) статьи 4 и 11 Федерального закона № 168-ФЗ - в части включения Банка России в перечень получателей сведений, содержащихся в федеральном регистре сведений о населении, и установления цели использования указанных сведений.
При этом в целях использования сведений, содержащихся в федеральном регистре сведений о населении, Банком России будет обеспечено внесение изменений в нормативные правовые акты Банка России, регулирующие вопросы ведения реестров, в части закрепления механизма поддержания актуальности информации о лицах, содержащейся в вышеуказанных реестрах, с использованием сведений, полученных из федерального регистра сведений о населении.
Отложенный срок вступления в силу федерального закона обусловлен необходимостью проведения мероприятий по доработке соответствующих информационных систем Банка России, а также мероприятий по подготовке подзаконных нормативных правовых актов в связи с принятием федерального закона.
В законопроекте отсутствуют требования, которые связаны с осуществлением предпринимательской и иной экономической деятельности и оценка соблюдения которых осуществляется в рамках государственного контроля (надзора), муниципального контроля, привлечения к административной ответственности, предоставления лицензий и иных разрешений, аккредитации, оценки соответствия продукции, иных форм оценки и экспертизы, в связи с чем информация о соответствующем виде государственного контроля (надзора), виде разрешительной деятельности и предполагаемой ответственности за нарушение обязательных требований или последствиях их несоблюдения отсутствует.
Законопроект не направлен на достижение целей государственной программы.
Реализация положений законопроекта не повлечет негативных социально-экономических, финансовых и иных последствий реализации предлагаемых решений, в том числе для субъектов предпринимательской и иной экономической деятельности.
Законопроект не противоречит положениям Договора о Евразийском экономическом союзе от 29 мая 2014 г., а также иных международных договоров Российской Федерации.